95名在英国的中国留学生涉嫌被犯罪分子利用“洗钱”，惹上大麻烦！
《泰晤士报》和《金融时报》爆出这重磅新闻，称有95个中国学生、涉及360万英镑的账户被冻结，接受调查！
昨天，英国政府数个部门，包括国家犯罪调查局（NCA）、税务海关总署（HM Revenue & Customs）、伦敦市警察局以及其他部门，向全英各地的地方法庭申请获得冻结账户的权力，以便深入调查。
《金融时报》：“在洗钱争议中，学生的银行账户冻结。”
副标题写道：“主要是中国公民所开设的银行账号存有令人起疑的约360万英镑的资金。”
《泰晤士报》：“中国学生‘卷入洗钱骗局’”。
根据英媒的报道，现在英国政府怀疑有人利用学生“洗钱”，因为这种方式通常见于某些“犯罪集团”通过“拆分洗钱”的方式将钱“洗”出英国。
很多被冻结账号的中国学生并没有出庭。根据《泰晤士报》的说法，“他们大部分人无法以合法理由解释这些可疑的金钱流通”。
但他们当中某些人的律师表示：他们会充分地和当局继续合作，将“证明这些资金的来源是绝对合法的”。
根中国驻英国大使馆3月1日也发出了公告警醒，“近期，数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。
经了解，有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇，有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。
此外，还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑，蒙受经济损失。”
中国大使馆更警告：私自换汇不仅可能违反中英两国法律，卷入洗钱犯罪案件，个人也将遭受不必要的经济损失。
中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒，现再次提醒在英中国公民，尤其是广大留学生，请大家务必通过正规合法渠道换汇。
01
根据《金融时报》的说法，“这些账户由于有大量资金过账”，令人起疑。
“在一些案例中，大量资金先是被用来买奢侈品，然后寄回中国，就这样被‘洗干净’了。”
该报具体举了三个案例：
第一个案例：一个账户目前有25000英镑，但截至2018年底，有超过15万英镑通过这个账户过账！
这个账户曾经一天之内接受9个不同的账户通过现金的方式打钱。这个账户因此就被怀疑涉嫌洗钱被冻结了。
第二个案例：一个学生的账户在去年5月到7月期间有4万镑左右的现金存进来，但这个学生告诉银行自己父母一年给她汇1万2000英镑。
如今，这个账户只有7570英镑。这在英国方面看起来也很可疑，因此冻结了这个账户。
第三个案例：一个账户在2018年有20万英镑打进来，然后被转到一个储蓄账户。
账户所有人申报了大约18600英镑的年收入，但这两个账户一共还留存65600英镑，因此也被冻结了。
《泰晤士报》甚至指出：有人用所谓ATM取款机进行 “多次现金存款”，并且每笔交易被控制在少于1万英镑，而这是银行启动洗钱检查的标准。
这些账户无一例外都是在巴克莱银行开设的，是他们最早判断这些行为涉嫌洗钱，因为根据他们的经验，这叫做“拆分洗钱”，有很多犯罪集团都是这么做的。
他们都“小笔小笔的汇款，避免触发银行的反洗钱警告”。
“通过这些手法操作，是洗钱集团的一种套路”，因此他们主动上报英国国家犯罪调查局进行调查。
这些账户会被盯上还有其他原因，《金融时报》解释道。
比如在很多情况下，这个账户接受一座城市里多个账户的汇款，但这个学生却在另一座城市学习生活，相距几百公里，这也让英国当局感到非常可疑。
目前巴克莱银行和国家犯罪调查局都拒绝向《金融时报》就该调查事宜进行进一步的表态。
02
幸运的是，英国当局并没有起诉这些中国学生，英国国家犯罪调查局的发言人表示：
“在大多数时候，这些涉及的中国学生并不完全了解涉嫌犯罪行为的规模和严重性”。
在他们看来，是有人在背后指使他们。
“这些学生背后操作洗钱的人的身份还不清楚，这些涉嫌洗钱的资金的来源也不清楚。”
但他们暂时将这种案件和平常有类似洗钱行为的犯罪团伙联系起来。
对此，《泰晤士报》提供了他们的解释，该报认为，这和中国人所说的“代购”有关，并指出中国政府严厉打击代购，认为“这是一种走私”。
该报指出：在其中一个案例中，一个女学生的账户在六个月内，收到分别来自22个不同的储蓄账户所汇的53000英镑。
英国当局表示：尽管这些账户都是中国学生所开设的，但资金来源可能不仅来自中国。
“中国学生需要服从外汇管制，因此他们很容易被利用。”
如果这些学生真的仅仅只是私下换汇或者做代购，那真的是不智，因为英国当局绝对不会对这种行为等闲视之。
一年前，英国议会所通过的《金融犯罪法案》（Criminal Finances Act）正式生效，给了有关部门冻结银行账户，直到这些资金的来源能够被完全查清楚。
他们还建立了名为“国家经济犯罪中心”（NECC）的部门，协助国家犯罪局、警方进行调查。NECC的成立是因为“每年上百亿英镑的‘脏钱’在英国流通”，而原有的执法手段已经不能很好的打击洗钱了。
NECC负责人Matthew Bradford表示：“犯罪分子洗钱的方式多种多样，并且穷尽一切机会利用我们银行的弱点以获利。”可以看出，在调查阶段，他们绝对不会放过任何可疑的行为，因为洗钱的犯罪分子太猖狂了。
可见，他们绝对是严阵以待！
实际上，中国留学生已经不是第一次卷入所谓洗钱的争议。根据媒体以往介绍，在去年就有中国学生因为听信了微信群上面约定私下换汇的请求，心想着汇率便宜，不用手续费，不换白不换。
有的学生应同学请求，与不同人街头领取现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户，每次成百上千，自己也没有收取好处。结果有一次英国警方假扮“接头人”，才知道自己的行为不合法。
和上述学生可能不会受到起诉不同，去年爆出多名中国留学生被警方以洗钱所起诉，最终被判缓刑，被罚做义工。
有英国执业的华人律师表示：换汇者无法证实现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。
还有不少学生私下换汇，结果被骗，对方得手后人间蒸发，根本不兑现。
广大中国留学生们，建议不要再贪图便宜或省事私下换汇，也不要“好心”帮别人忙，殊不知你的“好心”或者“节省”，是英国政府严厉管控的对象，还是要三思而后行。
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